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理財美德 基金當啟蒙
一元復始、萬象更新,過完農曆新年,大人小孩獲得難得的年終獎金、紅包。身心放完假,投資理財可別跟著熄火而錯過現在金融市場喜逢春的大好機會,以「G.O.L.D」理財術,幫助自己也協助孩子提前預約金光閃閃的未來。

新年伊始,至於親子理財該如何開始,富蘭克林認為家長可以把投資理財當成家庭活動,並且把握四大原則,一是「Globalize:投資全球化」,以美歐股市為主體的全球股票型基金,作為踏上理財舞台的第一階,也有助於培養國際化視野。二是「COmbo:重視投資組合」,就像父母希望孩子德智體群美五育均佳,投資理財也要講求組合均衡,適時增納全球債券型基金,讓投資理財更富有彈性。

三是「Long term:長期投資」,孩提時代展開理財的最大優勢之一就是「時間」,加上現在全球股市處在復甦階段,正是父母可為小朋友積極進場展開長期投資的機會。四是「Day by day:日復一日、持續不懈」,以呵護孩子的心情,定期定額灌溉財富園地,長期累積、專注儲蓄,時間醞釀出來的成果可能超乎預期。

選擇兩檔以上屬性又能互補的基金作為長期定期定額的目標,歲末年終的紅包或年終獎金,又可與孩子一起化零為整,作為單筆投資,加快財富累積速度,為親子同心理財畫上完美句點!
富蘭克林定期定額精選基金
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新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。
本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的信用風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。


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